财务顾问职位描述

财务顾问是个人或实体，是谁提供建议或律师为了帮助投资和资产管理的过程中的任务。此前，财务顾问只关心自己的投资。然而，他们的角色已经随着时间的推移，今天的发展，财务顾问，还涉及保险产品，并承诺退休规划。客户咨询如何投资房地产，预算编制他们的财务和准备退休的全面计划也已成为他们工作的一部分。财务顾问可能也将呼吁通过一个客户端，准备一个详细的计划，资助教育要求的客户端的病房。也可聘用财务顾问汇集股东的财富和投资于一组资产，按照既定目标，共同基金。

财务顾问的角色和职责

财务顾问，负责评估客户的具体情况。需要确定客户的风险和回报目标。的风险，客户是愿意承担，应该按照与回报的预期水平。需要的流动资金和客户端的时间跨度也应确定。一个客户，谁拥有的流动资金需要，显然不会愿意投入的大量金钱的投资，不会在短期内提供快速回报。投资者的时间跨度也很重要，因为一个短期的地平线的投资者不会愿意锁定在预计成熟的长远投资的现金。投资者可能有一个以上的时间跨度。例如，一个人可能需要现金购买家庭和赞助子女的教育。除了这些费用外，投资者不得有任何其他重大财务承诺，直到退休。因此，财务顾问应牢记三个时间跨度时，对流动资金的需要，将优先投资意欲接管计划。如前所述，风险和回报应该是成正比的。投资顾问应确保客户的意愿和能力承担风险，相得益彰。在任何不平衡的情况下，顾问应清楚地说明了风险承​​担的风险水平和效益。换句话说，应制定旨在创造财富和资本保值的高度个性化的战略顾问。

上述财务顾问职位描述负有顾问，有巨大的责任，对为他/她的客户提供最好的事实证据。一个良好的财务顾问应具备以下素质和资历：

自信：自信和值得信赖的财务顾问。你可以相信他们的意见和建议。你放心，你的钱是安全的手中。如果财务顾问的可靠性和一致性的象征，你的直觉是大致相同的强大，您可以继续作为一个负责任的客户。

逻辑分析：是一个全面的财务顾问之一，他的战略粉笔写出来。逻辑的看法是，他拥有什么。他拥有的知识和所需要的能力，把相同的做法。它是通过经验，客户可以按照他的建议和战略考虑他们的财务数据得出他的专长。

电力通讯：财务顾问进行徒劳无益的，是他的规划充满信心，是用言语和沟通好自己的途径，以实现他的客户的财务目标。帮助客户了解，并在这个过程中，说服他按照他的建议的政策和建议，基本上是什么财务顾问应该做的事。无可挑剔的沟通技巧，财务专家，可以为自己的商标。

声望：大厦与客户的关系，是指构建一个稳定的，长期与他的关系。这是不是只是你的工作，说话，但是你的诚实，正直，纪律和激励，为客户的利益，你是一个有信誉的方式确认。

寻找合适的财务顾问

这将是非常可取的财务顾问，有下列认证之一：注册财务策划师（CFP），特许金融分析师（CFA）或特许财务顾问（ChFC）。一个人，谁愿意继续在财务规划职业生涯，作为财务顾问，应尽量获得上述名称之一。一个财务顾问：用3至5年的纪录，除了已经清除下面的考试之一，6系列，7和63，也可以胜任一个关于投资建议。财务顾问也应该能够与客户和同事沟通。个人财务顾问的工作是为上述的资格和素质的人。

财务顾问的职业前景，有望获得推动，一旦经济复苏。 1940年投资顾问法“，需要一个顾问，财务顾问在投资者的最佳利益行事，因为占据了信任和信心的位置。需要在国家，他们居住的地方，或与证券交易委员会（SEC）注册的投资顾问。上述财务顾问工作描述，充分体现了寻求一个好的财务顾问，财务独立的路径，我们可以引导的重要性。...